外汇库存费是什么?库存费如何计算?

投资人在外汇平台进行交易的时候,如果持仓头寸在晚上没有平掉,而过夜的话,就需要支付一定的过夜利息,也就是外汇库存费。投资人在操作外汇时,实质是对货币对的买入和卖出,而这笔资金在银行每天都会产生利息,所以在隔夜持仓时,就会被收取或支付相应利息,这部分费用即为库存费。

外汇库存费怎样计算?

对于以USD为基准货币的组合:

例如USD/JPY:假设是100K(标准手,1标准手)帐户,周三卖空1手USD/JPY,市场价是107.44/107.47,过夜至周四,DLSM外汇PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,计算方法如下:-2.18%/360×100000×1手×3天=$18.17(特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周一,隔了周末两天。)

对于交叉货币的组合:

例如EUR/GBP:假设是1K(0.01手)帐户,周五买入5手EUR/GBP,市场价是0.6885/0.6890,过夜至下周一,PrmBuy%-3.71,DLSM外汇则买入欧元的客户会付出利息,计算方法如下:-3.71%/360×1000×5手×0.6890×1天=(£0.355)=($0.63)

客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加到账户的资金内;反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。

最后,需要注意的是,投资人每天的外汇库存费都是不同的,并且有正负之分,正数表示投资人盈利,负数则表示亏损。外汇库存费的计算方法较为繁琐,且现在许多外汇平台会将每天的库存费公布在交易软件上,投资人想要了解外汇库存费的具体数值,只需登录自己的交易软件查看即可,无需自行计算。

但有一点需要留意的是,外汇库存费即隔夜利息,通常是在两个交易日后进行结算,因此,如果投资人在周三选择持仓过夜,由于周六和周日不进行交易结算,只能等到周一进行结算,这就导致周三的外汇库存费会是平常的三倍。其他时间则按正常标准收取外汇库存费。